In den kommenden Monaten wird der Strom zweifellos eine Überschwemmung werden: Ein Paar, dessen Ruhestand im Zweifel ist, weil sie viel von hatten Ihr Portfolio in vermutlich soliden, sicheren Riesen wie Wachovia oder Fannie Mae. Eltern, die nicht mehr das College Geld, das sie für ihre 16-Jährigen zu retten, waren, weil sie alle davon auf dem Markt zu lange gehalten, anstatt sie mindestens drei Jahre, bevor sie es brauchen würde. Pensionierte sixtysomethings, die möglicherweise aus dem Ruhestand herauskommen müssen, weil sie nicht entwerfen können ihre bereits erschöpften Portfolios. Und das ist nicht einmal einschließlich der Schäden an die Aktionäre der angeblich rezessionssicheren Stalwarts General Electric (NYSE: GE). ATAMPT (NYSE: T). Und Pfizer (NYSE: PFE). Unter vielen anderen. Sein doppelt so schreckliches, diese Geschichten zu hören, weil sie verhindert werden konnten - und viel der Sorge, des Druckes und des Verlustes wandte sich ab. Welche Lehren können wir aus dem vergangenen Jahr ziehen, um unsere Portfolios vor Verlusten in der Zukunft zu schützen? Während Lehman bis AIG (NYSE: AIG) fast niemand den Zusammenbruch so vieler amerikanischer Institutionen voraussagen konnte. Gibt es mindestens einen Schritt, den wir ergreifen können, um uns gegen zukünftige Unbekannte zu schützen, wenn die Einsätze hoch sind: Verwenden Sie Optionen für die Versicherung. Optionen sind Werkzeuge, nicht Waffen Around Fooldom, Optionen wurden in der Regel die höfliche Bürste beiseite gegeben. Die meisten Investoren, das Argument geht, brauchen nicht, um Optionen zu nutzen, um über ein Leben lang zu nutzen. Was wahr ist. Und die meisten Investoren verlieren Geld auf Optionen. Das ist nicht wahr, und nicht ganz der Punkt, wenn Sie Optionen auf die richtige Art und Weise. Für diejenigen, die nicht vertraut sind, sind Optionen einfach das Recht, eine Aktie zu einem festgelegten Preis zu einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen. Optionen wurden der Öffentlichkeit im Jahr 1973 von der Chicago Board Options Exchange eingeführt. Theyve genossenes zunehmendes Handelsvolumen jährlich seit Jahren, wie Leute über ihren Wert erlernen. Ich war von Optionen für mehrere Jahre skeptisch, auch, bis ich begann, mehr über sie von Motley Fool Artikeln, die um 2000 zu lernen. Die letzten acht Jahre und vor allem die letzten fünf Ive glücklich verwendete Optionen bei der Verwaltung von echten öffentlichen öffentlichen Portfolios, Als auch in meinem eigenen Portfolio. Sie haben mir geholfen, bessere Kauf - und Verkaufspreise zu erzielen, gegen einige Positionen zu wetten oder andere zu sichern und gegen mögliche Rückgänge zu versichern. Kaufen Put-Optionen für die Versicherung, vor allem, wenn Sie eine Menge Reiten auf ein paar Positionen haben, kann so schlau wie eine Versicherung, um Ihr Haus gegen Feuer zu schützen. Wie macht Arbeit Eine Put-Option gibt seinem Inhaber das Recht, eine Aktie zu einem festgelegten Preis zu einem bestimmten Zeitpunkt zu verkaufen. Kauf einer Put-Option, wenn Sie auch die Aktie ist im Grunde Kauf einer Versicherung für Ihre Aktie oder Absicherung gegen einen möglichen Rückgang. Zum Beispiel, wenn Sie 1.000 Aktien der Citigroup (NYSE: C) besitzen. Derzeit rund 23, könnten Sie kaufen 10 Put-Option-Verträge (jeder Vertrag entspricht 100 Aktien), um Ihre gesamte Position gegen weiteren Rückgang zu versichern. Heute würde es Sie etwa 3,75 pro Aktie kosten, um einen 20 Verkaufspreis (Basispreis) auf Ihre Citigroup-Aktien bis Mitte Januar 2010 zu sichern. Also, auch wenn die Citigroup in den nächsten 15 Monaten auf 0 sank Besitzer wäre in der Lage, zu 20 für einen Nettoverkaufspreis von 16,25 nach der Berechnung der Puts zu verkaufen. Wenn die Citigroup weniger fällt und Sie immer noch an ihr langfristiges Potenzial glauben, können Sie die Puts für einen Gewinn verkaufen und weiterhin die Aktien besitzen. Auf der anderen Seite, wenn Citigroup 35 pro Aktie ein Jahr ab jetzt ist, wird Ihre 20 Versicherung nicht viel mehr Wert haben. Dennoch wurden Sie auf dem Nachteil für das vergangene Jahr geschützt, und Sie profitierten mit der Aktie, wie es erhöht. Es gibt auch sekundäre Vorteile. Das Wissen, dass Ihre größte Holding versichert ist, kann Sie bequem genug machen, um auf neu geschlagenen Möglichkeiten, die Sie sehen, zu knabbern oder halten halten die anderen, kleinere Positionen, die Sie bereits besitzen. Zumindest, mit Ihren Schlüsselpositionen versichert, werden Sie nicht für die Hügel laufen und verkaufen zu den sehr schlimmsten Zeiten. Und wenn die Märkte erholen, youll teilnehmen. Wann zu verwenden puts Es ist nicht billig, um große Positionen für lange Zeiträume, vor allem in der heutigen Umgebung zu versichern. Aber in diesen Zeiten können diese up-front Kosten durch die Verluste, die Sie dann vermeiden könnten. Im Allgemeinen sollten Sie Put-Optionen als Versicherung für Positionen, die groß oder wichtig sind in Ihrem Portfolio, oder das Gesicht mehr Risiko jetzt als Sie ursprünglich vermutet. Auch, wenn youre Vorbereitung auf eine Position im nächsten Jahr oder zwei zu verkaufen, sind Putze eine praktische Möglichkeit, sich selbst einen Mindestverkaufspreis von Ihrem gewählten Verkaufsdatum zu versichern. Sie zahlen für das Privileg, aber von dort aus seine alle oben, ohne Sorgen um Nachteile. Verwenden Sie Optionen, um Ihr Wissen über eine Aktie nutzen Ich verwende Optionen, um meine bestehenden Kenntnisse über eine Bestandsbewertung und Geschäftsmodell nutzen. Viele lukrative Optionsstrategien gibt es für aktienorientierte Anleger - Strategien, die Ihr Aktienportfolio ergänzen und nicht kompromittieren. Im nicht ein Optionen-Spekulant oder Händler. Im eine Aktien-basierte Investor, der die Macht der Optionen versteht, wenn in Verbindung mit Lager Wissen verwendet - und wenn für Risikomanagement verwendet. Optionen Grundlagen: Warum verwenden Optionen Es gibt zwei Hauptgründe, warum ein Investor würde Optionen: zu spekulieren und zu verwenden Hecke. Spekulation 13 Sie können Spekulationen als Wetten auf die Bewegung einer Sicherheit denken. Der Vorteil der Optionen ist, dass Sie arent begrenzt auf einen Gewinn nur, wenn der Markt steigt. Aufgrund der Vielseitigkeit der Optionen, können Sie auch Geld verdienen, wenn der Markt sinkt oder sogar seitwärts. Spekulation ist das Gebiet, in dem das große Geld gemacht wird - und verloren. Die Verwendung von Optionen auf diese Weise ist der Grund Optionen haben den Ruf des Risikos. Dies liegt daran, dass, wenn Sie eine Option kaufen, müssen Sie korrekt bei der Bestimmung nicht nur die Richtung der Bestände Bewegung, sondern auch die Größe und das Timing dieser Bewegung. Um erfolgreich zu sein, müssen Sie richtig vorherzusagen, ob eine Aktie nach oben oder unten gehen, und Sie haben Recht, wie viel der Preis wird sich ändern sowie die Zeitrahmen wird es für all dies geschehen. Und vergessen Sie nicht Provisionen. Die Kombination dieser Faktoren bedeutet, dass die Chancen gegeneinander gestapelt werden. 13 Warum also Menschen mit Optionen spekulieren, wenn die Chancen so schief sind Abgesehen von Vielseitigkeit, seine alles über die Verwendung von Hebelwirkung. Wenn Sie 100 Aktien mit einem Vertrag kontrollieren, ist es nicht viel von einer Preisbewegung, um erhebliche Gewinne zu generieren. 13 Hedging 13 Die andere Funktion der Optionen ist die Absicherung. Denken Sie an diese als Versicherung. So wie Sie Ihr Haus oder Auto versichern, können Optionen verwendet werden, um Ihre Investitionen gegen einen Abschwung zu versichern. Kritiker der Optionen sagen, dass, wenn Sie so unsicher sind, von Ihrem Stock Auswahl, dass Sie eine Hecke benötigen, sollten Sie nicht die Investition. Auf der anderen Seite besteht kein Zweifel daran, dass Hedging-Strategien vor allem für große Institutionen nützlich sein können. Auch der einzelne Investor kann davon profitieren. Stellen Sie sich vor, Sie wollten die Vorteile der Technologie-Aktien und ihre Oberseite nutzen, aber sagen, Sie wollten auch, um Verluste zu begrenzen. Durch die Verwendung von Optionen, würden Sie in der Lage, Ihre Nachteile zu beschränken und genießen die volle Oberseite in einer kostengünstigen Weise. (Mehr dazu finden Sie unter Verheiratete Puts: Eine Schutzbeziehung und ein Anfängerleitfaden zur Absicherung.) 13 Ein Wort auf Aktienoptionen 13 Obwohl Optionen für alle Mitarbeiter verfügbar sind, könnte diese Option in gewisser Weise klassifiziert werden Ein dritter Grund für die Verwendung von Optionen. Viele Unternehmen nutzen Aktienoptionen als eine Möglichkeit, talentierte Mitarbeiter, vor allem Management zu gewinnen und zu halten. Sie ähneln den regulären Aktienoptionen, da der Inhaber das Recht hat, aber nicht die Verpflichtung, Aktien der Gesellschaft zu erwerben. Der Vertrag ist jedoch zwischen dem Inhaber und dem Unternehmen, während eine normale Option ein Vertrag zwischen zwei Parteien ist, die völlig unabhängig von der Gesellschaft sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Die tatsächlichen Kosten der Aktienoptionen.) Ein gründliches Verständnis des Risikos ist wesentlich im Optionenhandel. So ist die Kenntnis der Faktoren, die Option Preis beeinflussen. Wenn Sie Leverage zu Ihrem Vorteil nutzen wollen, müssen Sie wissen, wie viele Verträge zu kaufen. Investieren in Google (GOOG) erfordert in der Regel Sie den Preis der Aktie multipliziert mit der Anzahl der gekauften Aktien zu zahlen. Eine Alternative mit geringerem Kapital beinhaltet die Verwendung von Optionen. Erfahren Sie mehr über Aktienoptionen, darunter einige grundlegende Terminologie und die Quelle der Gewinne. Das Lernen, die Sprache der Optionsketten zu verstehen, hilft Ihnen, ein informierterer Händler zu werden. Diese Trading-Strategie kann Ihr Risiko reduzieren - aber nur, wenn Sie es effektiv nutzen. Ein guter Platz zum Starten mit Optionen ist das Schreiben dieser Verträge gegen Aktien, die Sie bereits besitzen. Investieren mit Optionen kann eine große Strategie sein, aber Sie müssen Ihre Forschung zuerst tun oder die Risiken können die Vorteile überwiegen. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyse Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die Gehälter und Gesamtniveau beeinflussen. Häufig gestellte Fragen Abschreibungen können als steuerlich abzugsfähiger Aufwand verwendet werden, um die Steuerkosten zu senken und den Cashflow zu steigern. Erfahren Sie, wie Warren Buffett durch seine Anwesenheit an mehreren renommierten Schulen und seinen Erfahrungen aus der Praxis so erfolgreich wurde. Das CFA-Institut ermöglicht eine individuelle unbegrenzte Anzahl von Versuchen bei jeder Prüfung. Obwohl Sie die Prüfung versuchen können. Erfahren Sie mehr über durchschnittliche Börsenanalyst Gehälter in den USA und verschiedene Faktoren, die die Gehälter und Gesamtniveaus beeinflussen. Der kurze Leitfaden für Versicherungen Börsenverluste Erste Mal Aktieninvestoren können fragen, gibt es eine Möglichkeit, eine Versicherung auf Aktien zu verhindern, um Verluste zu verhindern Im Moment , Kauf Versicherung für Aktien ist nicht so einfach wie der Kauf einer Politik für Ihr Portfolio. Es gibt jedoch Möglichkeiten, Versicherungen gegen Aktienmarktverluste zu versichern oder abzusichern. Diversifizierung Ihres Portfolios und die Nutzung einer Vielzahl von Optionen kann dazu beitragen, dass ein Anleger Aktien leiden erhebliche Verluste. Diversifikation Zur Diversifizierung eines Portfolios ist es, Ihr nicht-systemisches Risiko durch Investitionen in eine Vielzahl von Vermögenswerten zu reduzieren. Durch Diversifikation wird der Nettoverlust aus einem Rückgang der Aktienkurse die Renditen aus anderen Vermögenswerten ausgleichen. Bei der Annäherung an eine diversifizierende Strategie ist es wichtig, den Reichtum zwischen Investitionen mit konstanten und volatilen Renditen zu verbreiten. Im Hinblick auf die Börse sind sichere Wertpapiere diejenigen, die keine volatilen Kursbewegungen und Dividendenausschüttungen aufweisen. Investition in einen ganzen Index wie der SampP 500 oder Dow Jones Industrial Average. Die viele Aktien umfasst, ist eine effektivere Strategie, um einzelne Aktieninvestitionen zu versichern. Anleihen, Rohstoffe, Währungen und Fonds sind ebenfalls wertvolle Vermögenswerte, um ein Portfolio zu diversifizieren. Insbesondere werden US-Staatsanleihen, die von der US-Regierung unterstützt werden, von den konservativsten Anlegern als das sicherste Kapital angesehen. Ein Portfolio, das einen Prozentsatz von 10 bis 30 Jahren US-Staatsanleihen hält, kann risikobezogene Aktienmarktverluste reduzieren. (Weitere Informationen finden Sie unter Risiko und Diversifikation: Verschiedene Risikoarten.) Aktienoptionen Optionen können ein wertvolles Instrument zur Absicherung von Risiken und zur Absicherung von Aktienverlusten sein. Eine Option ist ein Vertrag zwischen zwei Parteien, in dem der Käufer das Recht hat, eine Aktie zu einem vereinbarten Preis innerhalb eines vorab festgelegten Datums zu kaufen oder zu verkaufen. Eine Call-Option gewährt dem Anleger das Recht, eine Aktie zu einem Ausübungspreis zu erwerben, mit der Erwartung, dass die Aktie ihren Wert über den Ausübungspreis hinaus erhöht. Umgekehrt gibt eine Put-Option dem Anleger das Recht, eine Aktie zu einem Ausübungspreis zu verkaufen, mit der Erwartung, dass der Kurs des Basiswertes sinkt. Der Kauf von Aktienoptionen für einzelne Bestände ist ein wertvoller Weg, um risikobezogene Verluste, die mit volatilen Beständen verbunden sind, zu schützen. (Weitere Informationen finden Sie unter Investopedias Options Basics Tutorial.) Andere Arten von Optionen Während Aktienoptionen eine sichere Möglichkeit zur Risikominimierung von Investitionen darstellen können, gibt es Sind eine Vielzahl von verschiedenen Optionen, die Investoren Hebelwirkung und Markt-Exposition zu geben. Wie Aktienoptionen sind Indexoptionen ein Finanzderivat, das seinen Wert aus einem zugrunde liegenden Index zieht. Der Vertragseigentümer hat das Recht, einen Korb von Vermögenswerten wie dem SampP 500 oder dem Dow Jones Industrial Average zu kaufen oder zu verkaufen. Insbesondere bieten Index-Put-Optionen eine Versicherung für Anleger in einer Baisse an. Während einer Baisse werden Vermögenswerte in einem Investoren-Portfolio sinken, während eine Index-Put-Option positive Renditen generieren wird. Wie Indexoptionen versichern ETF-Optionen einen Sektor von Aktieninvestitionen. ETF-Optionen können ganze Indizes oder bestimmte Sektoren wie Energie, Gesundheit und Technologie replizieren. Während Indexoptionen barabgerechnet werden, können ETF-Optionen im Basiswert abgewickelt werden. Anders als bei Index - und ETF-Optionen ermöglichen VIX-Optionen den Anlegern, auf Marktvolatilität zu spekulieren, ohne den Kurs des Basiswerts zu berücksichtigen. Als Barausgleich sind VIX-Optionen eine gute Möglichkeit zur Diversifizierung und Absicherung von Portfolios. (Weitere Informationen finden Sie unter: Die 4 Vorteile von Optionen.) Die Bottom Line Die Börse ist sehr unberechenbar mit täglich erzielten Gewinnen und Verlusten. Versicherung Ihrer Investitionen kann ein wertvolles Mittel sein, um erhebliche Verluste zu verhindern. Diversifizierung Ihrer Aktien-Portfolio ist für jeden Investor an der Börse wesentlich. Durch die Diversifizierung eines Portfolios wird ein Anleger Vermögenswerte erwerben, die nicht mit denjenigen verwandt sind, die sie derzeit besitzen, um die Verluste auszugleichen. Diversifikation kann auf verschiedene Weise und nicht nur durch den Kauf einer Vielzahl von Beständen erfolgen. Anleihen, Rohstoffe, Fonds und insbesondere Optionen sind eine wertvolle Methode, um Ihre Aktienanlagen zu versichern.
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